LE LIEN ENTRE L'ENTREPRISE ET SES PRÊTEURS

"On ne vend bien que ce que l’on connait bien"

Le lien nécessaire entre l’entreprise et ses prêteurs

 

Newroc prend en charge la relation avec les prêteurs pour…

 

  • Identifier et mettre en place des solutions de financement permettant à l’entreprise de mettre en oeuvre sa stratégie
  • Créer un partenariat constructif entre l’entreprise et ses prêteurs
  • Supprimer les tensions fréquentes et instaurer un dialogue
  • Négocier des positions médianes qui conviennent à tous et non des mauvais compromis

 

Il faut avoir la double expérience et connaissance des entreprises et des prêteurs pour bien comprendre leurs attentes, objectifs et contraintes respectifs

«On ne vend bien que ce que l’on connait bien»

Conseil sur toutes les problématiques de financement

Newroc, un conseil à la double expertise entreprise et banque

 

Newroc est le conseil en financements qui met au service de l’entreprise cette double expertise:

 

  • Sa pratique du marché du financement mid-cap, des comités de crédits et des attentes des prêteurs à travers son expérience dans les banques d’affaires et de financements françaises et étrangères
  • et une longue expérience dans l’analyse de groupes industriels avec un «oeil bancaire»

 

Newroc est un partenaire qui intervient aux cotés de l’entreprise dans le cadre:

 

  • de situations exceptionnelles (levée de financements, recherche de garanties, restructurations financières…etc)
  • et/ou de façon permanente, en prenant en charge l’essentiel de la relation bancaire concernant les financements long terme/de haut de bilan afin d’anticiper les besoins de l’entreprise et maximiser la probabilité de trouver des solutions à ces besoins

 

Newroc est un conseil indépendant, sans conflit d’intérêt, totalement disponible pour l’entreprise et engagé à ses cotés

Notre démarche

Quel que soit le projet ou la mission

 

→ Bien comprendre l’entreprise avant tout, construire une histoire, base du dialogue avec tous les prêteurs :

 

  • Comprendre l’entreprise dans toutes ses dimensions (industrielle, humaine, financière, commerciale…), ses marchés, ses produits, sa stratégie, ses hommes, grâce à une première phase de visites de sites et rencontres avec les principaux responsables
  • Se forger une conviction sur les atouts et les risques, construire une histoire et des arguments pour les prêteurs

 

→ Comprendre les projets de l’entreprise nécessitant des aménagements ou besoin de financement

 

→ Tester le marché financier, rapprocher les positions de l’entreprise et des prêteurs afin de définir un projet réaliste et finançable satisfaisant pour tous, en les aidant à adapter leurs contraintes et objectifs respectifs

 

→ Établir ou rétablir des relations de partenariat entreprise-prêteurs,
une base indispensable pour qu’ils accompagnent sereinement ce/ces projets

 

→ Identifier et convaincre des nouveaux prêteurs si nécessaire

 

→ Négocier les financements les mieux adaptés au regard de la mission, et les mettre en place

 

Chaque mission est «sur mesure», avec pour finalité d’établir ou rétablir des relations de partenariat entreprise-prêteurs, une base indispensable pour qu’ils accompagnent sereinement le ou les projets de l’entreprise sur le long terme

Des missions qui s'adaptent aux besoins

Newroc intervient soit de façon ponctuelle, avec une mission limitée à un besoin précis (refinancement, levée de financements, restructuration…) soit en tant que conseil permanent, avec une prise en charge de la relation avec les prêteurs et l’anticipation des besoins et de la stratégie de financement

 

  • Changement d’actionnariat, montage d’un LBO ou nouvel LBO: recherche de financements d’acquisition
  • Besoins de financements liés à des nouveaux projets internes ou un nouveau business plan non financé ou seulement partiellement financé
  • Financement d’un projet d’acquisition en France ou à l’étranger
  • Négociation d’avenants aux contrats de prêts liés à la mise en oeuvre d’un projet stratégique de l’entreprise
  • Besoin de refinancement de l’endettement existant arrivant à maturité: « mur de dette »
  • Apparition de nouveaux modes de financements plus compétitifs, plus adaptés, et suffisamment attractifs pour envisager de remettre en cause les financements existants
  • Situation de crise financière de la société: surendettement et/ou pertes d’exploitation nécessitant l’ouverture de négociations avec tout ou partie des actionnaires, banquiers, prêteurs, garants, fournisseurs

Toutes ces situations sont très consommatrices de temps des dirigeants, et il est alors nécessaire de s’adjoindre un conseil extérieur dont la disponibilité, le/les savoir-faire spécifiques, apporteront une forte valeur ajoutée au directeur financier et au dirigeant. Dans toutes ses missions Newroc travaille en parfaite co-opération avec l’ensemble des dirigeants et leur apporte expérience, crédibilité et professionnalisme.

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